Федеральный закон 115-ФЗ - что это такое
Федеральный закон номер 115 представляет собой один из главных законов страны по контролю за преступными переводами денежных средств. Именно этой статьей компании и отдельно взятые личности обязываются контролировать собственные финансовые операции и сделки.
Суть закона заключается в том, чтобы сократить количество обналичивания незаконно полученных денежных средств. Также в рамках законопроекта деньги не должны будут попадать на счет террористических организаций, экстремистов разного типа и людей, распространяющих оружие.
Банковские организации в рамках данного законопроекта могут проверять легальность любых операций, совершаемых клиентами. В частности, по 115-ФЗ любой банк может даже полностью ограничить доступ клиента к его финансовым средствам, либо запросить информацию по совершаемому им денежному переводу.
Существует целый список операций, которые требуется контролировать по данной статье более тщательно. Обычно они связаны с особо крупными финансовыми операциями, превышающими своей стоимостью эквивалент в 600 000 рублей. В рамках контроля банк вполне может заблокировать платеж, внеся в него все данные.
Блокировка счета по ФЗ-115
Иногда у клиентов простых банков возникают ложные блокировки, котирующиеся по данной статье. Например, прочитать подробнее про одну из таких историй и алгоритм выхода из ситуации можно в развернутом тематическом материале на ресурсе vc.ru.
Обычно при возникновении подозрений на переводы со стороны банковской организации у получающего или отправляющего просят подробнее сообщить о характере взаимодействия с финансовыми средствами. Обычно такая ситуация наступает в тот период времени, когда человеку в небольшой промежуток приходит слишком много пополняющих операций.
В частности, нередко банки просят подтверждение:
- Собственного дохода;
- Экономического положения;
- Смысл операций по поступлению или отправке денежных средств;
- Личные документы;
Если проигнорировать проблему, то банк вполне может заблокировать весь счет полноценно. Это значит, что переводить денежные средства, снимать и пополнять деньги на нем будет попросту невозможно.
При возникновении проблемы придется связываться с технической службой банка и выполнять их условия. Если сделать все оперативно, то счет будет разблокирован в скоростном режиме.